Политика «Знай своего клиента» (сокращенно KYC) — это термин банковского и биржевого регулирования для финансовых учреждений и других компаний, работающих с деньгами физических лиц; это означает, что они должны определить контрагента, пригодность и риски, связанные с поддержанием деловых отношений, прежде чем проводить финансовую транзакцию.

Политика KYC в последнее время становится все более важной во всем мире, особенно среди банков и других финансовых учреждений, в целях предотвращения кражи личных данных, отмывания денег, финансового мошенничества и террористической деятельности.

Целью руководств KYC является предотвращение использования бизнеса преступными элементами для отмывания денег. Это помогает им управлять своими рисками взвешенным образом.

Для проверки личности клиента мы просим предоставить определенные документы в соответствии с международной политикой KYC.

Процедура проверки очень проста и понятна.

Клиент должен предоставить несколько документов для завершения процедуры проверки торгового счета:

1. Документ, удостоверяющий личность

Вы можете предоставить документ, удостоверяющий личность, выданный государственным органом: a.

паспорт (полная первая страница);

б. водительские права (обе стороны);

в. разрешение на временное проживание (обе стороны).

Обратите внимание, что водительские права могут быть приняты в качестве удостоверения личности только в том случае, если это пластиковая карта, и вся информация на ней содержит только латинскую транслитерацию.

2. Кредитная/дебетовая карта

Копия кредитной или дебетовой карты, которая использовалась для внесения средств. Копии карты делаются с лицевой и обратной стороны. Первые 12 цифр на лицевой стороне и код CVV на обратной стороне карты должны быть закрыты; полоса для подписи, на которой стоит подпись клиента, имя держателя карты и последние 4 цифры карты должны быть четко видны.

3. Подтверждение места жительства

Документ, подтверждающий адрес фактического местонахождения клиента или адрес выставления счета, например, выписки из банка или счета за коммунальные услуги, выданные в стране постоянного проживания, выдача которых не превышает 3 месяцев с даты внесения депозита.

а. Счет за коммунальные услуги;

б. Счет за электроэнергию;

в. Выписка из банка; г. Налоговая декларация;

Если у вас нет документов из этого списка, содержащих латинскую транслитерацию, вы можете предоставить следующее: справка с места работы/учебы с указанием вашего имени, адреса и данных о трудоустройстве/учебе с официальной подписью и печатью.

Убедитесь, что предоставляемые вами документы соответствуют следующим требованиям:

а. Документы должны быть действительными, срок их выдачи не должен превышать трех месяцев; б. Документ, подтверждающий место жительства, должен содержать ваше полное имя и адрес;

в. Документ, подтверждающий место жительства, должен быть предоставлен в виде фотографии или скан-копии оригинального документа;

г. Документы должны содержать только латинские символы;

д. Документ, подтверждающий место жительства, должен содержать дату выдачи.

4. Декларация о депозите

Декларация о депозите подтверждает, что клиент внес депозит по собственной воле и что карта, использованная для транзакции, принадлежит лично клиенту. (Клиент получает этот документ сразу после активации торгового счета).

Обратите внимание, что нормативные требования различаются в некоторых странах, и нам может потребоваться запросить дополнительную документацию.

Убедитесь, что ваши фотографии или отсканированные копии документов соответствуют следующим требованиям:

a. Отсканированные копии документов должны иметь высокое разрешение и быть цветными, черно-белыми, с водяными знаками и т. д. не принимаются;

b. Разрешены следующие форматы изображений: JPG, GIF, PNG, TIFF или PDF;

c. Размер файла не должен превышать 10 МБ;

d. Документы должны содержать латинские символы или иметь латинскую транслитерацию;

e. Фон. Края документов должны быть четко видны на контрастном фоне;

f. В случае низкого качества представленных документов Отдел верификации может попросить вас предоставить документы еще раз.

Процедура верификации обычно не занимает много времени. Однако в некоторых случаях она может занять до 24 часов. Наш отдел проверки сделает все возможное, чтобы как можно скорее рассмотреть и принять предоставленную вами информацию.

Мы считаем безопасность документации наивысшим приоритетом и относимся ко всем полученным документам с максимальным уважением и конфиденциальностью. Все получаемые нами файлы полностью защищены с использованием максимально возможного уровня шифрования на каждом этапе процесса проверки.

В случае возникновения каких-либо трудностей обращайтесь в нашу службу поддержки клиентов.