Политика борьбы с отмыванием денег

Компания имеет политику, которая удерживает людей от отмывания денег. Эта политика включает:

1. Обеспечение клиентов действительными доказательствами личности, ведение записей идентификационной информации;

2. Определение того, что клиенты не являются известными или подозреваемыми террористами, путем проверки их имен по спискам известных или подозреваемых террористов;

3. Информирование клиентов о том, что предоставленная ими информация может быть использована для подтверждения их личности;

4. Внимательное отслеживание денежных операций клиентов. Не принимать наличные, денежные переводы, транзакции третьих лиц, переводы через обменные пункты или переводы Western Union.

Что такое отмывание денег?

Отмывание денег — это действие по сокрытию денег, полученных незаконным путем, чтобы источник казался законным. Мы придерживаемся строгих законов, делающих незаконным для нас или любого из наших сотрудников или агентов сознательное участие или попытку участия в любой деятельности, отдаленно связанной с отмыванием денег. Наши

политики по борьбе с отмыванием денег повышают уровень защиты инвесторов и услуг по обеспечению безопасности клиентов, а также предлагают безопасные платежные процессы.

Отмывание денег обычно происходит в три этапа:

1. Во-первых, наличные или эквиваленты наличных денег помещаются в финансовую систему;

2. Во-вторых, деньги переводятся или перемещаются на другие счета (например, фьючерсные счета) посредством серии финансовых транзакций, призванных скрыть происхождение денег (например, выполнение сделок с небольшим или нулевым финансовым риском или перевод остатков на другие счета);

3. И, наконец, средства повторно вводятся в экономику, так что

средства кажутся поступившими из законных источников (например, закрытие фьючерсного счета и перевод средств на банковский счет).

Торговые счета являются одним из средств, которые могут использоваться для отмывания незаконных средств или для сокрытия истинного владельца средств. В частности, торговый счет может использоваться для выполнения финансовых транзакций, которые помогают скрыть происхождение средств.

Мы направляем снятые средства обратно в первоначальный источник перевода в качестве превентивной меры.

Международная борьба с отмыванием денег требует от финансовых учреждений знать о потенциальных злоупотреблениях по отмыванию денег, которые могут возникнуть на счете клиента, и внедрять программу соответствия для предотвращения, обнаружения и сообщения о потенциально подозрительной деятельности.

Эти руководящие принципы были внедрены для защиты наших клиентов. Что такое политика по борьбе с отмыванием денег?

Борьба с отмыванием денег (БОД) — это термин, который в основном используется в финансовой и юридической отраслях для описания правового контроля, который требует от финансовых учреждений и других регулируемых организаций предотвращать, обнаруживать и сообщать о деятельности по отмыванию денег.

Мы рассматриваем отмывание денег как незаконную деятельность и находимся на переднем крае борьбы с любой преступной деятельностью. Мы всегда поддерживаем связь с ответственными органами отрасли и отслеживаем, что происходит вокруг, особенно когда это касается наших владельцев счетов.Идентификация

Первой мерой защиты от отмывания денег является сложная

проверка «Знай своего клиента» (KYC). Чтобы обеспечить соблюдение стандартных правил AML, мы требуем от клиента предоставить следующую документацию:

1. Подтверждение личности: четкая копия лицевой и обратной стороны выданного государством удостоверения личности, т. е. действующего паспорта или водительских прав.

2. Подтверждение места жительства: официальный документ, выданный в течение последних 3 месяцев, с четким указанием имени и адреса. Это может быть счет за коммунальные услуги (т. е. вода, электричество или стационарный телефон) или выписка из банка.

3. Копия лицевой и обратной стороны банковской карты, используемой для транзакции: для обеспечения конфиденциальности и безопасности должны быть видны только последние 4 цифры карты. Клиент также может закрыть код CVV.

4. Декларация о депозите.

Обратите внимание, что нормативные требования различаются в некоторых странах, и нам может потребоваться запросить дополнительную документацию.

Мониторинг

Мы не принимаем сторонние платежи. Все депозиты должны быть сделаны на ваше имя и соответствовать предоставленным документам KYC. В соответствии с политикой регулирования AML все снятые средства должны быть возвращены точно на тот источник, из которого они были получены. Это означает, что средства, изначально внесенные банковским переводом, будут возвращены на тот же счет при подаче запроса на снятие средств. Аналогично, если вы внесли средства с помощью кредитной карты, ваши средства будут возвращены на ту же кредитную карту при подаче запроса на снятие средств.

Мы ни при каких обстоятельствах не принимаем наличные депозиты и не выдаем наличные при подаче запросов на снятие средств.

Отчетность

Регулирование AML требует от нас контролировать и отслеживать подозрительные транзакции и сообщать о таких действиях в соответствующие правоохранительные органы. Мы также оставляем за собой право отклонить перевод на любом этапе, если мы считаем, что перевод может быть каким-либо образом связан с преступной деятельностью или отмыванием денег. Закон запрещает нам информировать клиентов о сообщениях, поданных в правоохранительные органы относительно подозрительной деятельности.

Пожалуйста, свяжитесь с нами с любыми вопросами, комментариями или для получения разъяснений.