Know Your Customer Policy (abreviat KYC) – este un termen de reglementare bancară și de schimb valutar pentru instituțiile financiare și alte companii care lucrează cu persoane fizice cu bani; ceea ce înseamnă că trebuie să identifice contrapartea, potrivirea și riscurile implicate de menținerea unei relații de afaceri înainte de a efectua o tranzacție financiară.

Politicile KYC au devenit din ce în ce mai importante la nivel mondial în ultima vreme, în special în rândul băncilor și altor instituții financiare, pentru a preveni furtul de identitate, spălarea banilor, frauda financiară și activitățile teroriste.

Obiectivul ghidurilor KYC este de a preveni utilizarea întreprinderilor de către elementele criminale pentru spălarea banilor. Acest lucru îi ajută să își gestioneze riscurile într-un mod bine judecat.

Pentru verificarea identității clientului, solicităm furnizarea unor documente, în conformitate cu politica internațională KYC.

Procedura de verificare este foarte simplă și simplă.

Clientul trebuie să furnizeze mai multe documente pentru a finaliza procedura de verificare a contului de tranzacționare:

1. Act de identitate

Puteți furniza un act de identitate eliberat de o autoritate de stat: a.

pașaport (prima pagină completă);

b. permis de conducere (ambele părți);

c. permis de ședere temporară (ambele părți).

Vă rugăm să rețineți că un permis de conducere poate fi luat ca dovadă a identității numai dacă este un card de plastic, iar toate informațiile din acesta conțin doar transliterare latină.

2. Card de credit/debit

O copie a cardului de credit sau de debit care a fost folosit pentru a depune fonduri. Copiile cardului sunt realizate din față și din spate. Primele 12 cifre de pe față și codul CVV de pe spatele cardului trebuie acoperite; banda de semnătură, pe care se află semnătura clientului, numele titularului cardului și ultimele 4 cifre ale cardului trebuie să fie clar vizibile.

3. Dovada domiciliului

Un document care confirmă adresa locației actuale a clientului sau adresa de facturare, cum ar fi extrase de cont sau facturi de utilități emise în țara de reședință permanentă, a căror eliberare nu depășește 3 luni de la data depunerii.

A. Factura de utilitati;

b. Factura de energie electrică;

c. Extras de cont de la banca; d. Înapoierea taxei;

Dacă nu aveți documente din această listă care să conțină transliterație latină, puteți furniza următoarele: confirmare de la locul de muncă/studiu cu numele, adresa și detaliile de angajare/studiu cu semnătură oficială și ștampilă.

Vă rugăm să vă asigurați că documentele pe care le furnizați îndeplinesc următoarele cerințe:

A. Documentele trebuie să fie valabile, termenul de eliberare a acestora nu trebuie să depășească trei luni; b. Un document care confirmă locul de reședință trebuie să conțină numele și adresa dumneavoastră completă;

c. Documentul care confirmă locul de reședință trebuie furnizat sub forma unei fotografii sau a unei copii scanate a documentului original;

d. Documentele trebuie să conțină numai caractere latine;

e. Documentul care confirmă locul de reședință trebuie să conțină data eliberării.

4. Declaratie de depozit

Declarația de depozit confirmă că clientul a făcut o depunere din proprie voință și că cardul a fost utilizat pentru tranzacție aparține

personal clientului. (Clientul primește acest document imediat după activarea contului de tranzacționare).

Vă rugăm să rețineți că cerințele de reglementare diferă în anumite țări și este posibil să fie nevoie să solicităm documente suplimentare.

Asigurați-vă că fotografiile sau copiile scanate ale documentelor îndeplinesc următoarele cerințe:

A. Copiile scanate ale documentelor trebuie să aibă rezoluție înaltă și să fie color, alb-negru, filigran etc. nu sunt acceptate;

b. Sunt permise următoarele formate de imagine: JPG, GIF, PNG, TIFF sau PDF;

c. Dimensiunea fișierului nu trebuie să depășească 10 MB;

d. Documentele trebuie să conțină caractere latine sau să aibă transliterație latină;

e. Fundal. Marginile documentelor trebuie să fie clar vizibile pe un fundal contrastant;

f. În caz de calitate slabă a documentelor depuse, Verificarea

Departamentul vă poate solicita să trimiteți documentele încă o dată.

De obicei, procedura de verificare nu durează mult. Cu toate acestea, în unele cazuri, poate dura până la 24 de ore. Departamentul nostru de verificare va face tot posibilul pentru a revizui și accepta informațiile furnizate de dvs. cât mai curând posibil.

Ținem securitatea documentației la cea mai mare prioritate și tratăm toate documentele pe care le primește cu cel mai mare respect și confidențialitate. Toate fișierele pe care le obținem sunt complet protejate folosind cel mai înalt nivel posibil de criptare la fiecare pas al procesului de revizuire.

În cazul oricăror dificultăți, vă rugăm să contactați asistența noastră pentru clienți.