Politica de combatere a spălării banilor

Compania are politici în vigoare pentru a descuraja oamenii de la spălarea banilor. Aceste politici includ:

1. Asigurarea că clienții au o dovadă validă de identificare, menținând înregistrări ale informațiilor de identificare;

2. Stabilirea faptului că clienții nu sunt teroriști cunoscuți sau suspectați, verificându-le numele pe liste de teroriști cunoscuți sau suspectați;

3. Informarea clienților că informațiile pe care le furnizează pot fi folosite pentru a le verifica identitatea;

4. Urmăriți îndeaproape tranzacțiile în bani ale clienților. Nu se acceptă numerar, ordine de plată, tranzacții cu terți, transferuri la case de schimb sau Western

Transferuri sindicale.

Ce este spălarea banilor?

Spălarea banilor este actul de a ascunde bani obținuți ilegal, deci sursa pare legitimă. Aderăm la legi stricte care fac ilegal pentru noi sau pentru oricare dintre angajații sau agenții noștri să se implice cu bună știință în sau să încerce să se implice în orice activități legate de la distanță de spălarea banilor. Al nostru

politicile de combatere a spălării banilor sporesc protecția investitorilor și serviciile de securitate a clienților, precum și oferă procese de plată sigure.

Spălarea banilor urmează de obicei trei etape:

1. În primul rând, numerarul sau echivalentele de numerar sunt plasate în sistemul financiar;

2. În al doilea rând, banii sunt transferați sau mutați în alte conturi (de exemplu, conturi futures) printr-o serie de tranzacții financiare menite să ascunde originea banilor (de exemplu, efectuarea de tranzacții cu risc financiar mic sau deloc sau transferarea soldurilor conturilor în alte conturi);

3. Și în final, fondurile sunt reintroduse în economie astfel încât

fondurile par să fi venit din surse legitime (de exemplu, închiderea unui cont futures și transferul fondurilor într-un cont bancar).

Conturile de tranzacționare sunt un vehicul care poate fi folosit pentru a spăla fonduri ilicite sau pentru a ascunde adevăratul proprietar al fondurilor. În special, un cont de tranzacționare poate fi utilizat pentru a executa tranzacții financiare care ajută la ascunderea originii fondurilor.

Direcționăm retragerile de fonduri înapoi la sursa inițială de remitere, ca măsură preventivă.

Lupta internațională împotriva spălării banilor impune instituțiilor de servicii financiare să fie conștiente de potențialele abuzuri de spălare a banilor care ar putea avea loc în client.

contează și implementează un program de conformitate pentru a descuraja, detecta și raporta activități potențiale suspecte.

Aceste linii directoare au fost implementate pentru a ne proteja clienții. Ce este politica de combatere a spălării banilor?

Anti-spălarea banilor (AML) este un termen folosit în principal în industriile financiare și juridice pentru a descrie controalele legale care impun instituțiilor financiare și altor entități reglementate să prevină, să detecteze și să raporteze activitățile de spălare a banilor.

Tratăm spălarea banilor ca pe o activitate ilegală și suntem în fruntea luptei împotriva oricărei activități criminale. Păstrăm întotdeauna legătura cu autoritățile responsabile din industrie și ținem evidența a ceea ce se întâmplă

în jur, mai ales când vine vorba de titularii noștri de cont.Identificare

Prima măsură de protecție împotriva spălării banilor este sofisticată

Verificare Know-Your-Client (KYC). Pentru a asigura conformitatea cu reglementările standard AML, solicităm clientului să trimită următoarea documentație:

1. Dovada de identificare: o copie clară a feței și spate a actului de identitate emis de guvern, adică un pașaport valabil sau un permis de conducere.

2. Dovada rezidenței: un document oficial eliberat în ultimele 3 luni, în care se menționează în mod clar numele și adresa. Aceasta poate fi o factură de utilități (de exemplu, apă, electricitate sau telefon fix) sau extras de cont.

3. Copie față și spate a cardului bancar utilizat pentru tranzacție: pentru a asigura confidențialitatea și securitatea, doar ultimele 4 cifre ale cardului trebuie să fie vizibile. Clientul poate acoperi și codul CVV.

4. Declarația de depozit.

Vă rugăm să rețineți că cerințele de reglementare diferă în anumite țări și este posibil să fie nevoie să solicităm documente suplimentare.

Monitorizarea

Nu acceptăm plăți de la terți. Toate depunerile trebuie să fie efectuate în nume propriu și să corespundă documentelor KYC trimise. Datorită politicilor de reglementare AML, toate fondurile retrase trebuie returnate la sursa exactă de la care au fost primite. Aceasta înseamnă că fondurile depuse inițial prin transfer bancar vor fi returnate în același cont atunci când se face o cerere de retragere. De asemenea, dacă ați depus prin card de credit, fondurile dvs. vor fi returnate pe același card de credit atunci când se face o cerere de retragere.

Nu acceptăm, în nicio circumstanță, depuneri de numerar sau plăți de numerar atunci când se fac cereri de retragere.

Raportare

Reglementarea CSB ne cere să monitorizăm și să urmărim tranzacțiile suspecte și să raportăm astfel de activități agențiilor de aplicare a legii relevante. De asemenea, ne rezervăm dreptul de a refuza un transfer în orice etapă dacă considerăm că transferul poate fi legat în orice mod de activități criminale sau de spălare de bani. Legea ne interzice să informăm clienții despre rapoartele transmise agențiilor de aplicare a legii cu privire la activități suspecte.

Vă rugăm să ne contactați pentru orice întrebări, comentarii sau pentru clarificări.