Politica Know Your Customer (abbreviata KYC) – è un termine di regolamentazione bancaria e di cambio per istituti finanziari e altre società che lavorano con persone fisiche; il che significa che devono identificare la controparte, l’idoneità e i rischi connessi al mantenimento di una relazione commerciale prima di condurre una transazione finanziaria.

Le politiche KYC sono diventate sempre più importanti in tutto il mondo ultimamente, soprattutto tra banche e altri istituti finanziari, al fine di prevenire furti di identità, riciclaggio di denaro, frodi finanziarie e attività terroristiche.

L’obiettivo delle linee guida KYC è impedire che le aziende vengano utilizzate da elementi criminali per il riciclaggio di denaro. Ciò li aiuta a gestire i propri rischi in modo ponderato.

Per verificare l’identità del cliente, chiediamo di fornire determinati documenti, in conformità con la politica KYC internazionale.

La procedura di verifica è molto semplice e diretta.

Il cliente deve fornire diversi documenti per completare la procedura di verifica dell’account di trading:

1. Documento di identità

È possibile fornire un documento di identità rilasciato da un’autorità statale: a.

passaporto (prima pagina completa);

b. patente di guida (entrambi i lati);

c. permesso di soggiorno temporaneo (entrambi i lati).

Si prega di notare che una patente di guida può essere presa come prova di identità solo se è una carta di plastica e tutte le informazioni in essa contenute contengono solo la traslitterazione latina.

2. Carta di credito/debito

Una copia della carta di credito o di debito utilizzata per depositare fondi. Le copie della carta vengono fatte fronte e retro. Le prime 12 cifre sul fronte e il codice CVV sul retro della carta devono essere coperti; la striscia della firma, su cui è presente la firma del cliente, il nome del titolare della carta e le ultime 4 cifre della carta devono essere chiaramente visibili.

3. Prova di residenza

Un documento che confermi l’indirizzo della sede effettiva del cliente o l’indirizzo di fatturazione, come estratti conto bancari o bollette emesse nel paese di residenza permanente, la cui emissione non superi i 3 mesi dalla data del deposito.

a. Bolletta;

b. Bolletta elettrica;

c. Estratto conto della banca; d. Dichiarazione dei redditi;

Se non hai documenti da questo elenco che contengono la traslitterazione latina, puoi fornire quanto segue: conferma del tuo posto di lavoro/studio con il tuo nome, indirizzo e dettagli di impiego/studio con firma e timbro ufficiali.

Assicurati che i documenti forniti soddisfino i seguenti requisiti:

a. I documenti devono essere validi, il loro termine di rilascio non deve superare i tre mesi; b. Un documento che conferma il luogo di residenza deve contenere il tuo nome completo e indirizzo;

c. Il documento che conferma il luogo di residenza deve essere fornito sotto forma di fotografia o scansione del documento originale;

d. I documenti devono contenere solo caratteri latini;

e. Il documento che conferma il luogo di residenza deve contenere la data di rilascio.

4. Dichiarazione di deposito

La dichiarazione di deposito conferma che il cliente ha effettuato un deposito di sua spontanea volontà e che la carta utilizzata per la transazione appartiene

personalmente al cliente. (Il cliente riceve questo documento immediatamente dopo l’attivazione del conto di trading).

Si prega di notare che i requisiti normativi variano in alcuni paesi e potremmo dover richiedere ulteriore documentazione.

Assicurati che le tue foto o le copie scansionate dei documenti soddisfino i seguenti requisiti:

a. Le copie scansionate dei documenti devono avere un’alta risoluzione e devono essere a colori, in bianco e nero, con filigrana, ecc. non sono accettate;

b. Sono consentiti i seguenti formati di immagine: JPG, GIF, PNG, TIFF o PDF;

c. La dimensione del file non deve superare i 10 MB;

d. I documenti devono contenere caratteri latini o avere una traslitterazione latina;

e. Sfondo. I bordi dei documenti devono essere chiaramente visibili su uno sfondo contrastante;

f. In caso di scarsa qualità dei documenti inviati, il Dipartimento di verifica

potrebbe chiederti di inviare nuovamente i documenti.

La procedura di verifica di solito non richiede molto tempo. Tuttavia, in alcuni casi potrebbe richiedere fino a 24 ore. Il nostro Dipartimento di verifica farà tutto il possibile per esaminare e accettare le informazioni fornite da te il prima possibile.

Consideriamo la sicurezza della documentazione la nostra massima priorità e trattiamo tutti i documenti che riceviamo con il massimo rispetto e riservatezza. Tutti i file che otteniamo sono completamente protetti utilizzando il più alto livello possibile di crittografia in ogni fase del processo di revisione.

In caso di difficoltà, contatta il nostro servizio clienti.