Politica antiriciclaggio

La società ha delle politiche in atto per scoraggiare le persone dal riciclare denaro. Tali politiche includono:

1. Garantire che i clienti abbiano una prova di identità valida e conservare i registri delle informazioni di identificazione;

2. Determinare che i clienti non siano terroristi noti o sospettati controllando i loro nomi con gli elenchi di terroristi noti o sospettati;

3. Informare i clienti che le informazioni fornite potrebbero essere utilizzate per verificare la loro identità;

4. Seguire attentamente le transazioni finanziarie dei clienti. Non accettare contanti, vaglia postali, transazioni di terze parti, trasferimenti di cambiavalute o trasferimenti Western Union.

Cos’è il riciclaggio di denaro?

Il riciclaggio di denaro è l’atto di nascondere denaro ottenuto illegalmente, in modo che la fonte appaia legittima. Aderiamo a leggi severe che rendono illegale per noi o per uno qualsiasi dei nostri dipendenti o agenti impegnarsi consapevolmente o tentare di impegnarsi in qualsiasi attività lontanamente correlata al riciclaggio di denaro. Le nostre

politiche antiriciclaggio aumentano la protezione degli investitori e i servizi di sicurezza dei clienti, oltre a offrire processi di pagamento sicuri.

Il riciclaggio di denaro segue solitamente tre fasi:

1. Innanzitutto, denaro o equivalenti di denaro vengono immessi nel sistema finanziario;

2. In secondo luogo, il denaro viene trasferito o spostato su altri conti (ad esempio conti future) tramite una serie di transazioni finanziarie progettate per oscurare l’origine del denaro (ad esempio, eseguendo operazioni con poco o nessun rischio finanziario o trasferendo i saldi dei conti ad altri conti);

3. E infine, i fondi vengono reintrodotti nell’economia in modo che i

fondi sembrino provenire da fonti legittime (ad esempio, chiudendo un conto future e trasferendo i fondi su un conto bancario).

I conti di trading sono un veicolo che può essere utilizzato per riciclare fondi illeciti o per nascondere il vero proprietario dei fondi. In particolare, un conto di trading può essere utilizzato per eseguire transazioni finanziarie che aiutano a oscurare l’origine dei fondi.

Noi reindirizziamo i prelievi di fondi alla fonte originale di rimessa, come misura preventiva.

L’antiriciclaggio internazionale richiede che gli istituti di servizi finanziari siano consapevoli dei potenziali abusi di riciclaggio di denaro che potrebbero verificarsi in un conto cliente

e implementino un programma di conformità per scoraggiare, rilevare e segnalare potenziali attività sospette.

Queste linee guida sono state implementate per proteggere i nostri clienti. Qual è la politica antiriciclaggio?

Antiriciclaggio (AML) è un termine utilizzato principalmente nei settori finanziario e legale per descrivere i controlli legali che richiedono agli istituti finanziari e ad altre entità regolamentate di prevenire, rilevare e segnalare attività di riciclaggio di denaro.

Noi trattiamo il riciclaggio di denaro come un’attività illegale e siamo in prima linea nella lotta contro qualsiasi attività criminale. Restiamo sempre in contatto con le autorità responsabili del settore e teniamo traccia di ciò che accade

intorno, soprattutto quando si tratta dei nostri titolari di conto. Identificazione

La prima salvaguardia contro il riciclaggio di denaro è una sofisticata

verifica Know-Your-Client (KYC). Per garantire la conformità alle normative AML standard, richiediamo al cliente di inviare la seguente documentazione:

1. Prova di identità: una copia chiara fronte e retro del documento d’identità rilasciato dal governo, ad esempio un passaporto valido o una patente di guida.

2. Prova di residenza: un documento ufficiale rilasciato negli ultimi 3 mesi, che indichi chiaramente nome e indirizzo. Può trattarsi di una bolletta (ad esempio acqua, elettricità o telefono fisso) o un estratto conto bancario.

3. Copia fronte e retro della carta bancaria utilizzata per la transazione: per garantire la privacy e la sicurezza, devono essere visibili solo le ultime 4 cifre della carta. Il cliente può anche coprire il codice CVV.

4. Dichiarazione di deposito.

Si prega di notare che i requisiti normativi variano in alcuni paesi e potremmo dover richiedere documentazione aggiuntiva.

Monitoraggio

Non accettiamo pagamenti da terze parti. Tutti i depositi devono essere effettuati a proprio nome e corrispondere ai documenti KYC inviati. A causa delle politiche normative AML, tutti i fondi prelevati devono essere restituiti esattamente alla fonte da cui sono stati ricevuti. Ciò significa che i fondi originariamente depositati tramite bonifico bancario verranno restituiti allo stesso conto quando viene effettuata una richiesta di prelievo. Allo stesso modo, se hai effettuato un deposito tramite carta di credito, i tuoi fondi verranno restituiti alla stessa carta di credito quando viene effettuata una richiesta di prelievo.

Non accettiamo, in nessun caso, depositi in contanti o eroghiamo denaro quando vengono effettuate richieste di prelievo.

Segnalazione

La normativa AML ci impone di monitorare e tracciare le transazioni sospette e di segnalare tali attività alle autorità competenti. Ci riserviamo inoltre il diritto di negare un trasferimento in qualsiasi fase se riteniamo che il trasferimento possa essere in qualsiasi modo collegato ad attività criminali o riciclaggio di denaro. La legge ci proibisce di informare i clienti sui rapporti presentati alle autorità competenti riguardanti attività sospette.

Contattaci per qualsiasi domanda, commento o chiarimento.