Politique de lutte contre le blanchiment d’argent

L’entreprise a mis en place des politiques visant à dissuader les personnes de blanchir de l’argent. Ces politiques comprennent :

1. S’assurer que les clients disposent d’une preuve d’identité valide et tenir des registres des informations d’identification ;

2. Déterminer que les clients ne sont pas des terroristes connus ou suspectés en vérifiant leurs noms par rapport aux listes de terroristes connus ou suspectés ;

3. Informer les clients que les informations qu’ils fournissent peuvent être utilisées pour vérifier leur identité ;

4. Suivre de près les transactions financières des clients. Ne pas accepter d’espèces, de mandats, de transactions de tiers, de transferts de bureaux de change ou de transferts Western

Union.

Qu’est-ce que le blanchiment d’argent ?

Le blanchiment d’argent est l’acte de dissimuler de l’argent obtenu illégalement, de sorte que la source semble légitime. Nous adhérons à des lois strictes qui rendent illégal pour nous ou l’un de nos employés ou agents de s’engager sciemment ou de tenter de s’engager dans des activités liées de près ou de loin au blanchiment d’argent. Nos

politiques de lutte contre le blanchiment d’argent renforcent la protection des investisseurs et les services de sécurité des clients, tout en offrant des processus de paiement sécurisés.

Le blanchiment d’argent se déroule généralement en trois étapes :

1. Tout d’abord, des espèces ou des équivalents d’espèces sont placés dans le système financier ;

2. Ensuite, l’argent est transféré ou déplacé vers d’autres comptes (par exemple, des comptes à terme) par le biais d’une série de transactions financières conçues pour masquer l’origine de l’argent (par exemple, l’exécution de transactions avec peu ou pas de risque financier ou le transfert des soldes de comptes vers d’autres comptes) ;

3. Enfin, les fonds sont réintroduits dans l’économie de sorte que les

fonds semblent provenir de sources légitimes (par exemple, la fermeture d’un compte à terme et le transfert des fonds vers un compte bancaire).

Les comptes de trading sont un véhicule qui peut être utilisé pour blanchir des fonds illicites ou pour cacher le véritable propriétaire des fonds. En particulier, un compte de trading peut être utilisé pour exécuter des transactions financières qui contribuent à masquer l’origine des fonds.

Nous redirigeons les retraits de fonds vers la source d’origine du transfert, à titre préventif.

La lutte contre le blanchiment d’argent à l’échelle internationale exige que les institutions de services financiers soient conscientes des abus potentiels de blanchiment d’argent qui pourraient se produire sur un compte client et mettent en œuvre un programme de conformité pour dissuader, détecter et signaler toute activité suspecte potentielle.

Ces directives ont été mises en œuvre pour protéger nos clients. Qu’est-ce qu’une politique de lutte contre le blanchiment d’argent ?

La lutte contre le blanchiment d’argent (AML) est un terme principalement utilisé dans les secteurs financier et juridique pour décrire les contrôles juridiques qui obligent les institutions financières et autres entités réglementées à prévenir, détecter et signaler les activités de blanchiment d’argent.

Nous traitons le blanchiment d’argent comme une activité illégale et nous sommes à l’avant-garde de la lutte contre toute activité criminelle. Nous restons toujours en contact avec les autorités responsables du secteur et gardons une trace de ce qui se passe

autour, en particulier en ce qui concerne nos titulaires de compte.Identification

La première mesure de protection contre le blanchiment d’argent est une vérification sophistiquée de la connaissance du client (KYC). Pour garantir le respect des réglementations AML standard, nous demandons au client de soumettre les documents suivants :

1. Preuve d’identité : une copie claire du recto et du verso de la pièce d’identité émise par le gouvernement, c’est-à-dire un passeport ou un permis de conduire valide.

2. Preuve de résidence : un document officiel délivré au cours des 3 derniers mois, indiquant clairement le nom et l’adresse. Il peut s’agir d’une facture de services publics (eau, électricité ou téléphone fixe) ou d’un relevé bancaire.

3. Copie du recto et du verso de la carte bancaire utilisée pour la transaction : pour garantir la confidentialité et la sécurité, seuls les 4 derniers chiffres de la carte doivent être visibles. Le client peut également masquer le code CVV.

4. La déclaration de dépôt.

Veuillez noter que les exigences réglementaires diffèrent dans certains pays et que nous pouvons avoir besoin de demander des documents supplémentaires.

Suivi

Nous n’acceptons pas les paiements de tiers. Tous les dépôts doivent être effectués à votre nom et correspondre aux documents KYC soumis. En raison des politiques réglementaires de lutte contre le blanchiment d’argent, tous les fonds retirés doivent être retournés à la source exacte d’où ils ont été reçus. Cela signifie que les fonds initialement déposés par virement bancaire seront retournés sur le même compte lorsqu’une demande de retrait est effectuée. De même, si vous avez effectué un dépôt par carte de crédit, vos fonds seront retournés sur la même carte de crédit lorsqu’une demande de retrait est effectuée.

Nous n’acceptons en aucun cas les dépôts en espèces ni ne déboursons d’argent liquide lorsque des demandes de retrait sont effectuées.

Rapports

La réglementation AML nous oblige à surveiller et à suivre les transactions suspectes et à signaler ces activités aux organismes d’application de la loi compétents. Nous nous réservons également le droit de refuser un transfert à tout moment si nous pensons que le transfert peut être lié de quelque manière que ce soit à une activité criminelle ou au blanchiment d’argent. La loi nous interdit d’informer les clients des rapports soumis aux organismes d’application de la loi concernant une activité suspecte.

Veuillez nous contacter pour toute question, tout commentaire ou pour obtenir des éclaircissements.