La Política de Conozca a su Cliente (abreviada como KYC) es un término de regulación bancaria y cambiaria para instituciones financieras y otras compañías que trabajan con dinero de particulares; lo que significa que deben identificar a la contraparte, la idoneidad y los riesgos involucrados en el mantenimiento de una relación comercial antes de realizar una transacción financiera.

Las políticas KYC han adquirido cada vez mayor importancia en todo el mundo últimamente, especialmente entre los bancos y otras instituciones financieras, con el fin de prevenir el robo de identidad, el lavado de dinero, el fraude financiero y la actividad terrorista.

El objetivo de las directrices KYC es evitar que los elementos criminales utilicen a las empresas para el lavado de dinero. Esto les ayuda a gestionar sus riesgos de una manera bien pensada.

Para verificar la identidad del cliente, solicitamos que proporcione ciertos documentos, de acuerdo con la política internacional KYC.

El procedimiento de verificación es muy simple y directo.

El cliente debe proporcionar varios documentos para completar el procedimiento de verificación de la cuenta comercial:

1. Documento de identidad

Puede proporcionar un documento de identidad emitido por una autoridad estatal: a.

pasaporte (primera página completa);

b. Licencia de conducir (ambos lados);

c. Permiso de residencia temporal (ambos lados).

Tenga en cuenta que una licencia de conducir puede tomarse como prueba de identidad solo si es una tarjeta de plástico y toda la información que contiene solo contiene transliteración latina.

2. Tarjeta de crédito/débito

Una copia de la tarjeta de crédito o débito que se utilizó para depositar fondos. Las copias de la tarjeta se hacen de frente y dorso. Los primeros 12 dígitos del frente y el código CVV del reverso de la tarjeta deben estar cubiertos; la franja de firma, en la que se encuentra la firma del cliente, el nombre del titular de la tarjeta y los últimos 4 dígitos de la tarjeta deben ser claramente visibles.

3. Comprobante de residencia

Un documento que confirme la dirección de la ubicación real del cliente o la dirección de facturación, como estados de cuenta bancarios o facturas de servicios públicos emitidas en el país de residencia permanente, cuya emisión no exceda los 3 meses a partir de la fecha de depósito.

a. Factura de servicios públicos;

b. Factura de electricidad;

c. Declaración del banco; d. Declaración de impuestos;

Si no tiene documentos de esta lista que contengan transliteración latina, puede proporcionar lo siguiente: confirmación de su lugar de trabajo / estudio con su nombre, dirección y detalles de empleo / estudio con una firma y sello oficial.

Asegúrese de que los documentos que proporcione cumplan con los siguientes requisitos:

a. Los documentos deben ser válidos, su período de emisión no debe exceder los tres meses; b. Un documento que confirme el lugar de residencia debe contener su nombre completo y dirección;

c. El documento que confirme el lugar de residencia debe proporcionarse en forma de fotografía o copia escaneada del documento original;

d. Los documentos deben contener solo caracteres latinos;

e. El documento que confirme el lugar de residencia debe contener la fecha de emisión.

4. Declaración de depósito

La declaración de depósito confirma que el cliente realizó un depósito por su propia voluntad y que la tarjeta utilizada para la transacción pertenece

personalmente al cliente. (El cliente recibe este documento inmediatamente después de la activación de la cuenta comercial).

Tenga en cuenta que los requisitos reglamentarios difieren en determinados países y es posible que necesitemos solicitar documentación adicional.

Asegúrese de que sus fotografías o copias escaneadas de documentos cumplan con los siguientes requisitos:

a. Las copias escaneadas de documentos deben tener alta resolución y ser en color; no se aceptan blanco y negro, con marca de agua, etc.;

b. Se permiten los siguientes formatos de imagen: JPG, GIF, PNG, TIFF o PDF;

c. El tamaño del archivo no debe superar los 10 MB;

d. Los documentos deben contener caracteres latinos o tener una transliteración latina;

e. Fondo. Los bordes de los documentos deben ser claramente visibles sobre un fondo contrastante;

f. En caso de mala calidad de los documentos presentados, el Departamento de

Verificación puede solicitarle que envíe los documentos una vez más.

El procedimiento de verificación normalmente no lleva mucho tiempo. Sin embargo, en algunos casos puede tardar hasta 24 horas. Nuestro departamento de Verificación hará todo lo posible para revisar y aceptar la información proporcionada por usted lo antes posible.

Consideramos la seguridad de la documentación como nuestra máxima prioridad y tratamos todos los documentos que recibimos con el máximo respeto y confidencialidad. Todos los archivos que obtenemos están completamente protegidos mediante el mayor nivel posible de cifrado en cada paso del proceso de revisión.

En caso de tener alguna dificultad, póngase en contacto con nuestro servicio de atención al cliente.