Know Your Customer-Richtlinie (abgekürzt KYC) – ist ein Begriff aus der Banken- und Börsenregulierung für Finanzinstitute und andere Unternehmen, die mit Geldern von Einzelpersonen arbeiten. Dies bedeutet, dass sie die Gegenpartei, Eignung und Risiken, die mit der Aufrechterhaltung einer Geschäftsbeziehung verbunden sind, identifizieren müssen, bevor sie eine Finanztransaktion durchführen.

KYC-Richtlinien haben in letzter Zeit weltweit an Bedeutung gewonnen, insbesondere bei Banken und anderen Finanzinstituten, um Identitätsdiebstahl, Geldwäsche, Finanzbetrug und terroristische Aktivitäten zu verhindern.

Das Ziel der KYC-Richtlinien besteht darin, zu verhindern, dass Unternehmen von kriminellen Elementen zur Geldwäsche missbraucht werden. Dies hilft ihnen, ihre Risiken auf wohlüberlegte Weise zu managen.

Um die Identität des Kunden zu überprüfen, bitten wir um die Bereitstellung bestimmter Dokumente gemäß der internationalen KYC-Richtlinie.

Das Überprüfungsverfahren ist sehr einfach und unkompliziert.

Der Kunde muss mehrere Dokumente bereitstellen, um das Verfahren zur Überprüfung des Handelskontos abzuschließen:

1. Ausweisdokument

Sie können ein von einer staatlichen Behörde ausgestelltes Ausweisdokument vorlegen: a.

Reisepass (vollständige erste Seite);

b. Führerschein (beide Seiten);

c. vorübergehende Aufenthaltserlaubnis (beide Seiten).

Bitte beachten Sie, dass ein Führerschein nur dann als Identitätsnachweis gilt, wenn es sich um eine Plastikkarte handelt und alle Informationen darauf nur in lateinischer Transliteration vorliegen.

2. Kredit-/Debitkarte

Eine Kopie der Kredit- oder Debitkarte, die zur Einzahlung verwendet wurde. Kopien der Karte werden von Vorder- und Rückseite angefertigt. Die ersten 12 Ziffern auf der Vorderseite und der CVV-Code auf der Rückseite der Karte müssen abgedeckt sein; der Unterschriftsstreifen, auf dem die Unterschrift des Kunden steht, der Name des Karteninhabers und die letzten 4 Ziffern der Karte müssen deutlich sichtbar sein.

3. Wohnsitznachweis

Ein Dokument, das die Adresse des tatsächlichen Aufenthaltsortes des Kunden oder die Rechnungsadresse bestätigt, wie z. B. Bankauszüge oder Stromrechnungen, die im Land des ständigen Wohnsitzes ausgestellt wurden und deren Ausstellung nicht länger als 3 Monate ab dem Datum der Einzahlung zurückliegt.

a. Stromrechnung;

b. Stromrechnung;

c. Kontoauszug der Bank; d. Steuererklärung;

Wenn Sie keine Dokumente aus dieser Liste haben, die eine lateinische Transliteration enthalten, können Sie Folgendes vorlegen: Bestätigung Ihres Arbeits-/Studienplatzes mit Ihrem Namen, Ihrer Adresse und Ihren Beschäftigungs-/Studiendaten mit offizieller Unterschrift und Stempel.

Bitte stellen Sie sicher, dass die von Ihnen vorgelegten Dokumente die folgenden Anforderungen erfüllen:

a. Dokumente müssen gültig sein und ihre Ausstellungsdauer darf drei Monate nicht überschreiten; b. Ein Dokument zur Bestätigung des Wohnorts muss Ihren vollständigen Namen und Ihre Adresse enthalten;

c. Das Dokument zur Bestätigung des Wohnorts muss in Form eines Fotos oder einer Scan-Kopie des Originaldokuments vorgelegt werden;

d. Dokumente dürfen nur lateinische Buchstaben enthalten;

e. Das Dokument zur Bestätigung des Wohnorts muss das Ausstellungsdatum enthalten.

4. Einzahlungserklärung

Die Einzahlungserklärung bestätigt, dass der Kunde freiwillig eine Einzahlung getätigt hat und dass die für die Transaktion verwendete Karte dem Kunden persönlich gehört. (Der Kunde erhält dieses Dokument unmittelbar nach der Aktivierung des Handelskontos.)

Bitte beachten Sie, dass die gesetzlichen Anforderungen in bestimmten Ländern unterschiedlich sind und wir möglicherweise zusätzliche Unterlagen anfordern müssen.

Stellen Sie sicher, dass Ihre Fotos oder gescannten Kopien von Dokumenten die folgenden Anforderungen erfüllen:

a. Gescannte Kopien von Dokumenten müssen eine hohe Auflösung haben und in Farbe, Schwarzweiß oder mit Wasserzeichen usw. sein.

b. Die folgenden Bildformate sind zulässig: JPG, GIF, PNG, TIFF oder PDF.

c. Die Dateigröße darf 10 MB nicht überschreiten.

d. Dokumente müssen lateinische Buchstaben enthalten oder eine lateinische Transliteration aufweisen.

e. Hintergrund. Die Kanten der Dokumente müssen auf einem kontrastierenden Hintergrund deutlich sichtbar sein.

f. Bei schlechter Qualität der eingereichten Dokumente kann die Überprüfungsabteilung Sie auffordern, die Dokumente erneut einzureichen.

Das Überprüfungsverfahren nimmt normalerweise nicht viel Zeit in Anspruch. In einigen Fällen kann es jedoch bis zu 24 Stunden dauern. Unsere Überprüfungsabteilung wird alles Mögliche tun, um die von Ihnen bereitgestellten Informationen so schnell wie möglich zu überprüfen und zu akzeptieren.

Die Sicherheit der Dokumente hat für uns höchste Priorität und wir behandeln alle Dokumente, die wir erhalten, mit größtem Respekt und Vertraulichkeit. Alle Dateien, die wir erhalten, sind bei jedem Schritt des Überprüfungsprozesses durch die höchstmögliche Verschlüsselung vollständig geschützt.

Bei etwaigen Schwierigkeiten wenden Sie sich bitte an unseren Kundensupport.