La politique de connaissance du client (abrégé KYC) est un terme de réglementation bancaire et boursière pour les institutions financières et autres sociétés travaillant avec des particuliers ; ce qui signifie qu’elles doivent identifier la contrepartie, l’adéquation et les risques impliqués dans le maintien d’une relation commerciale avant d’effectuer une transaction financière.

Les politiques KYC sont devenues de plus en plus importantes dans le monde entier ces derniers temps, en particulier parmi les banques et autres institutions financières, afin de prévenir le vol d’identité, le blanchiment d’argent, la fraude financière et les activités terroristes.

L’objectif des directives KYC est d’empêcher les entreprises d’être utilisées par des éléments criminels pour le blanchiment d’argent. Cela les aide à gérer leurs risques de manière judicieuse.

Afin de vérifier l’identité du client, nous demandons de fournir certains documents, conformément à la politique internationale KYC.

La procédure de vérification est très simple et directe.

Le client doit fournir plusieurs documents pour compléter la procédure de vérification du compte de trading :

1. Pièce d’identité

Vous pouvez fournir une pièce d’identité délivrée par une autorité d’État : a.

passeport (première page complète) ;

b. permis de conduire (recto verso) ;

c. permis de séjour temporaire (recto verso).

Veuillez noter qu’un permis de conduire ne peut être considéré comme une preuve d’identité que s’il s’agit d’une carte en plastique et que toutes les informations qu’il contient ne contiennent qu’une translittération latine.

2. Carte de crédit/débit

Une copie de la carte de crédit ou de débit utilisée pour déposer des fonds. Les copies de la carte sont faites du recto verso. Les 12 premiers chiffres du recto et le code CVV au verso de la carte doivent être recouverts ; la bande de signature, sur laquelle figure la signature du client, le nom du titulaire de la carte et les 4 derniers chiffres de la carte doivent être clairement visibles.

3. Preuve de résidence

Un document confirmant l’adresse du lieu de résidence réel du client ou l’adresse de facturation, comme des relevés bancaires ou des factures de services publics émises dans le pays de résidence permanente, dont l’émission ne dépasse pas 3 mois à compter de la date de dépôt.

a. Facture de services publics ;

b. Facture d’électricité ;

c. Relevé bancaire ; d. Déclaration de revenus ;

Si vous ne disposez pas de documents de cette liste contenant une translittération latine, vous pouvez fournir les éléments suivants : une attestation de votre lieu de travail/d’études avec votre nom, votre adresse et les détails de votre emploi/études avec une signature et un cachet officiels.

Veuillez vous assurer que les documents que vous fournissez répondent aux exigences suivantes :

a. Les documents doivent être valides, leur durée de validité ne doit pas dépasser trois mois ; b. Un document confirmant le lieu de résidence doit contenir votre nom complet et votre adresse ;

c. Le document confirmant le lieu de résidence doit être fourni sous la forme d’une photographie ou d’une copie scannée du document original ;

d. Les documents ne doivent contenir que des caractères latins ;

e. Le document confirmant le lieu de résidence doit contenir la date d’émission.

4. Déclaration de dépôt

La déclaration de dépôt confirme que le client a effectué un dépôt de son plein gré et que la carte utilisée pour la transaction appartient

personnellement au client. (Le client reçoit ce document immédiatement après l’activation du compte de trading).

Veuillez noter que les exigences réglementaires diffèrent dans certains pays et que nous pouvons avoir besoin de demander des documents supplémentaires.

Assurez-vous que vos photos ou copies numérisées des documents répondent aux exigences suivantes :

a. Les copies numérisées des documents doivent avoir une haute résolution et être en couleur, en noir et blanc, filigranées, etc. ne sont pas acceptées ;

b. Les formats d’image suivants sont autorisés : JPG, GIF, PNG, TIFF ou PDF ;

c. La taille du fichier ne doit pas dépasser 10 Mo ;

d. Les documents doivent contenir des caractères latins ou avoir une translittération latine ;

e. Arrière-plan. Les bords des documents doivent être clairement visibles sur un fond contrasté ;

f. En cas de mauvaise qualité des documents soumis, le service de vérification

peut vous demander de soumettre à nouveau les documents.

La procédure de vérification ne prend généralement pas beaucoup de temps. Cependant, dans certains cas, elle peut prendre jusqu’à 24 heures. Notre service de vérification fera tout son possible pour examiner et accepter les informations que vous avez fournies dans les plus brefs délais.

Nous accordons la plus haute priorité à la sécurité de la documentation et traitons tous les documents que nous recevons avec le plus grand respect et la plus grande confidentialité. Tous les fichiers que nous obtenons sont entièrement protégés en utilisant le plus haut niveau de cryptage possible à chaque étape du processus de révision.

En cas de difficultés, veuillez contacter notre service client.