Política contra el lavado de dinero

La empresa cuenta con políticas para evitar que las personas laven dinero. Estas pautas incluyen:

1. Garantizar que los clientes tengan una prueba de identidad válida y mantener registros de información de identificación;

2. Determinar que los clientes no son terroristas conocidos o sospechosos comparando sus nombres con listas de terroristas conocidos o sospechosos;

3. Informar a los clientes que la información que proporcionen podrá utilizarse para verificar su identidad;

4. Realice un seguimiento preciso de las transacciones monetarias de los clientes. Sin efectivo, sin giros postales, sin transacciones con terceros, sin transferencias de casas de cambio u Western

Acepta transferencias sindicales.

¿Qué es el lavado de dinero?

El lavado de dinero es el acto de ocultar dinero obtenido ilegalmente para que la fuente parezca legítima. Cumplimos con leyes estrictas que nos prohíben a nosotros o a nuestros empleados o agentes participar o intentar participar a sabiendas en cualquier actividad, incluso remotamente relacionada con el lavado de dinero. Nuestro

Las políticas contra el lavado de dinero aumentan la protección de los inversores y los servicios de seguridad del cliente y proporcionan procesos de pago seguros.

El blanqueo de capitales suele darse en tres fases:

1. En primer lugar, se introduce efectivo o equivalentes al efectivo en el sistema financiero;

2. En segundo lugar, el dinero se transfiere a otras cuentas (por ejemplo, a través de una serie de transacciones financieras destinadas a ocultar el origen del dinero (por ejemplo, ejecutando transacciones con poco o ningún riesgo financiero o transfiriendo saldos de cuentas a otras cuentas). B. cuentas a plazo ) transferido o trasladado;

3. Y finalmente, los fondos se reintroducen en la economía de manera que parezcan provenir de fuentes legítimas (por ejemplo, cerrar una cuenta a plazo y transferir los fondos a una cuenta bancaria).

Las cuentas comerciales son un medio que puede utilizarse para blanquear fondos ilegales u ocultar al verdadero propietario de los fondos. En particular, una cuenta comercial se puede utilizar para realizar transacciones financieras que ayuden a ocultar el origen de los fondos.

Redirigimos los retiros de fondos a la fuente de transferencia original como medida preventiva.

La lucha internacional contra el lavado de dinero requiere que las instituciones de servicios financieros sean conscientes de los posibles abusos de lavado de dinero que pueden ocurrir en la cuenta de un cliente e implementen un programa de cumplimiento para disuadir, detectar y reportar actividades potencialmente sospechosas.

Estas políticas se han implementado para proteger a nuestros clientes. ¿Qué es una política contra el blanqueo de capitales?

Antilavado de dinero (AML) es un término utilizado principalmente en las industrias financiera y legal para describir los controles legales que requieren que las instituciones financieras y otras entidades reguladas prevengan, detecten y reporten actividades de lavado de dinero.

Tratamos el lavado de dinero como una actividad ilegal y estamos a la vanguardia de la lucha contra cualquier actividad criminal. Siempre nos mantenemos en contacto con las autoridades pertinentes de la industria y seguimos lo que sucede a nuestro alrededor, especialmente cuando se trata de nuestros titulares de cuentas. identificación

La primera línea de defensa contra el lavado de dinero es la sofisticada verificación de conocimiento del cliente (KYC). Para garantizar el cumplimiento de las regulaciones estándar ALD, requerimos que el cliente presente la siguiente documentación:

1. Prueba de identidad: una copia clara del anverso y reverso de la tarjeta de identificación emitida por el gobierno, es decir, h. un pasaporte o permiso de conducir válido.

2. Comprobante de Residencia: documento oficial emitido dentro de los últimos 3 meses que indique claramente nombre y dirección. Puede ser una factura de servicios públicos (por ejemplo, agua, electricidad o teléfono fijo) o un extracto bancario.

3. Copia del anverso y reverso de la tarjeta bancaria utilizada para la transacción: Para garantizar la privacidad y seguridad, solo deben ser visibles los últimos 4 dígitos de la tarjeta. El cliente también puede cubrir el código CVV.

4. La declaración de depósito.

Tenga en cuenta que los requisitos legales varían en ciertos países y es posible que necesitemos solicitar documentación adicional.

vigilancia

No aceptamos pagos de terceros. Todos los depósitos deben realizarse a su propio nombre y deben coincidir con los documentos KYC presentados. Debido a las regulaciones contra el lavado de dinero, todos los fondos retirados deben devolverse a la fuente exacta de donde fueron recibidos. Esto significa que los fondos depositados originalmente mediante transferencia bancaria se devolverán a la misma cuenta cuando se solicite un retiro. Si depositó con tarjeta de crédito, sus fondos también se transferirán cuando se realice una solicitud de retiro.