Anti-Geldwäsche-Richtlinie

Das Unternehmen verfügt über Richtlinien, um Menschen von Geldwäsche abzuhalten. Diese Richtlinien umfassen:

1. Sicherstellen, dass Kunden über einen gültigen Identitätsnachweis verfügen und Aufzeichnungen über Identifikationsinformationen führen;

2. Feststellen, dass es sich bei Kunden nicht um bekannte oder mutmaßliche Terroristen handelt, indem ihre Namen mit Listen bekannter oder mutmaßlicher Terroristen abgeglichen werden;

3. Kunden darüber informieren, dass die von ihnen bereitgestellten Informationen zur Überprüfung ihrer Identität verwendet werden können;

4. Geldtransaktionen der Kunden genau verfolgen. Kein Bargeld, keine Zahlungsanweisungen, keine Transaktionen Dritter, keine Wechselstubenüberweisungen oder Western

Union-Überweisungen akzeptieren.

Was ist Geldwäsche?

Geldwäsche ist das Verstecken illegal erlangten Geldes, sodass die Quelle legitim erscheint. Wir halten uns an strenge Gesetze, die es uns oder unseren Mitarbeitern oder Vertretern verbieten, wissentlich Aktivitäten durchzuführen oder zu versuchen, die auch nur im Entferntesten mit Geldwäsche in Verbindung stehen. Unsere

Anti-Geldwäsche-Richtlinien erhöhen den Anlegerschutz und die Kundensicherheitsdienste und bieten sichere Zahlungsprozesse.

Geldwäsche verläuft normalerweise in drei Phasen:

1. Zunächst werden Bargeld oder Bargeldäquivalente in das Finanzsystem eingebracht;

2. Zweitens wird Geld durch eine Reihe von Finanztransaktionen, die darauf abzielen, die Herkunft des Geldes zu verschleiern (z. B. Ausführung von Geschäften mit geringem oder keinem finanziellen Risiko oder Übertragung von Kontoguthaben auf andere Konten), auf andere Konten (z. B. Terminkonten) transferiert oder verschoben;

3. Und schließlich werden die Gelder wieder in die Wirtschaft eingeführt, sodass es so aussieht, als kämen sie aus legitimen Quellen (z. B. Schließung eines Terminkontos und Überweisung der Gelder auf ein Bankkonto).

Handelskonten sind ein Mittel, das zum Waschen illegaler Gelder oder zum Verschleiern des wahren Eigentümers der Gelder verwendet werden kann. Insbesondere kann ein Handelskonto zum Ausführen von Finanztransaktionen verwendet werden, die dazu beitragen, die Herkunft der Gelder zu verschleiern.

Wir leiten Geldabhebungen als vorbeugende Maßnahme an die ursprüngliche Überweisungsquelle zurück.

Die internationale Geldwäschebekämpfung verlangt von Finanzdienstleistungsinstituten, sich potenzieller Geldwäschemissbrauchsfälle bewusst zu sein, die auf einem Kundenkonto auftreten könnten, und ein Compliance-Programm zu implementieren, um potenziell verdächtige Aktivitäten abzuschrecken, zu erkennen und zu melden.

Diese Richtlinien wurden zum Schutz unserer Kunden eingeführt. Was ist eine Geldwäschebekämpfungspolitik?

Geldwäschebekämpfung (AML) ist ein Begriff, der hauptsächlich in der Finanz- und Rechtsbranche verwendet wird, um die gesetzlichen Kontrollen zu beschreiben, die von Finanzinstituten und anderen regulierten Unternehmen verlangen, Geldwäscheaktivitäten zu verhindern, zu erkennen und zu melden.

Wir behandeln Geldwäsche als illegale Aktivität und stehen an vorderster Front im Kampf gegen jegliche kriminelle Aktivität. Wir bleiben immer in Kontakt mit den zuständigen Branchenbehörden und verfolgen, was um uns herum passiert, insbesondere wenn es um unsere Kontoinhaber geht. Identifizierung

Der erste Schutz gegen Geldwäsche ist eine ausgeklügelte Know-Your-Client-Verifizierung (KYC). Um die Einhaltung der Standard-AML-Vorschriften zu gewährleisten, müssen wir vom Kunden die folgenden Unterlagen einreichen:

1. Identitätsnachweis: eine klare Kopie der Vorder- und Rückseite des von der Regierung ausgestellten Ausweises, d. h. eines gültigen Reisepasses oder Führerscheins.

2. Wohnsitznachweis: ein offizielles Dokument, das innerhalb der letzten 3 Monate ausgestellt wurde und eindeutig Name und Adresse angibt. Dies kann eine Stromrechnung (z. B. Wasser, Strom oder Festnetz) oder ein Kontoauszug sein.

3. Kopie der Vorder- und Rückseite der für die Transaktion verwendeten Bankkarte: Um die Privatsphäre und Sicherheit zu gewährleisten, dürfen nur die letzten 4 Ziffern der Karte sichtbar sein. Der Kunde kann auch den CVV-Code abdecken.

4. Die Einzahlungserklärung.

Bitte beachten Sie, dass die gesetzlichen Anforderungen in bestimmten Ländern unterschiedlich sind und wir möglicherweise zusätzliche Unterlagen anfordern müssen.

Überwachung

Wir akzeptieren keine Zahlungen von Dritten. Alle Einzahlungen müssen in Ihrem eigenen Namen erfolgen und mit den eingereichten KYC-Dokumenten übereinstimmen. Aufgrund der Anti-Geldwäsche-Vorschriften müssen alle abgehobenen Gelder an die genaue Quelle zurückgezahlt werden, von der sie empfangen wurden. Das bedeutet, dass Gelder, die ursprünglich per Banküberweisung eingezahlt wurden, bei einer Auszahlungsanforderung auf dasselbe Konto zurückgezahlt werden. Wenn Sie per Kreditkarte eingezahlt haben, werden Ihre Gelder bei einer Auszahlungsanforderung ebenfalls auf dieselbe Kreditkarte zurückgezahlt.

Wir akzeptieren unter keinen Umständen Bareinzahlungen oder zahlen Bargeld aus, wenn Auszahlungsanforderungen gestellt werden.

Berichterstattung

Die Anti-Geldwäsche-Vorschriften verlangen von uns, verdächtige Transaktionen zu überwachen und zu verfolgen und derartige Aktivitäten den zuständigen Strafverfolgungsbehörden zu melden. Wir behalten uns außerdem das Recht vor, eine Überweisung jederzeit abzulehnen, wenn wir glauben, dass die Überweisung in irgendeiner Weise mit kriminellen Aktivitäten oder Geldwäsche in Verbindung stehen könnte. Das Gesetz verbietet uns, Kunden über Meldungen zu verdächtigen Aktivitäten an die Strafverfolgungsbehörden zu informieren.

Bitte kontaktieren Sie uns bei Fragen, Kommentaren oder zur Klärung.